DEFI và Tài chính Blockchain: Khái niệm, Lợi ích và Triển vọng
发布时间：2025-06-29 15:17:22 来源：vpinspectors 作者：Brian Hill
Vì ai đó đã giải thích rõ ràng Defi là gì và những gì nó có thể làm defi, nghĩa là tài chính phi tập trung, là một hệ thống tài chính mở được xây dựng trên công nghệ blockchain. Nó nhằm mục đích cung cấp một nền tảng tài chính ngang hàng minh bạch, dễ tiếp cận và toàn diện hơn, để các cá nhân trên thế giới có thể tiến hành các hoạt động tài chính một cách dễ dàng và thuận tiện. So với hệ thống tài chính tập trung truyền thống, nền tảng DEFI có ba lợi thế lớn: không cần tin tưởng các trung gian, không ai có quyền truy cập và không kiểm soát trung tâm, và tất cả các giao thức đều là nguồn mở, cho phép xây dựng các sản phẩm tài chính mới trên giao thức và tăng tốc đổi mới tài chính. Khái niệm về Defi có thể được bắt nguồn từ sự ra đời của tiền điện tử, nhưng "Giai đoạn 2" thực sự được dẫn dắt bởi các giao thức cho vay phi tập trung. Điều này không chỉ cung cấp các công cụ tài chính mới cho thị trường tiền điện tử, mà còn mở ra thị trường cho vốn chủ sở hữu và các sản phẩm phái sinh. Bối cảnh của việc cho vay phi tập trung bao gồm sự biến động trong thị trường tiền điện tử và nhu cầu thị trường cho các công cụ tài chính phong phú hơn. Khi giá của tài sản tiền điện tử giảm tổng thể, người dùng đã chuyển từ đầu cơ sang quản lý tài chính, cho vay và giao dịch ký quỹ, điều này thúc đẩy hơn nữa việc chấp nhận các nền tảng cho vay phi tập trung. Các giao thức cho vay phi tập trung cung cấp một nền tảng kỹ thuật được tiêu chuẩn hóa và có thể tương tác, cho phép nền tảng để đạt được sự quản lý an toàn của quy trình cho vay. So với mô hình cho vay truyền thống, cho vay phi tập trung có các đặc điểm sau: các khoản vay tiền tệ fiat và các khoản vay tài sản kỹ thuật số được hợp nhất (mô hình stableCoin kết hợp cả hai), thế chấp dựa trên tài sản kỹ thuật số, tự động thực hiện việc giải quyết giao dịch tức thời và mô hình tài chính quá mức. Mô hình cho vay phi tập trung có thể được chia thành ba loại: mô hình mai mối P2P, mô hình stablecoin và giao dịch bể bơi lỏng. Dharma và DYDX dựa trên các giao thức ngang hàng phù hợp với ghi nợ và người cho vay, trong khi MakerDAO tập trung vào mô hình StableCoin, cung cấp dịch vụ cho người dùng bằng cách phát hành Dai StableCoin được chốt vào đồng đô la Mỹ. Hợp chất áp dụng mô hình giao dịch hồ bơi lỏng và tiến hành các hoạt động cho vay thông qua các nhóm giao dịch chất lỏng. Mức độ phân cấp của các thỏa thuận cho vay phi tập trung khác nhau khác nhau, được phản ánh trong quyền nuôi con, thông báo bổ sung về tài sản cam kết, thanh khoản cho tài sản cam kết bổ sung, xác định giá thanh lý, thiết lập lãi và phát triển thỏa thuận. Lấy Pháp, Makerdao, Hợp chất và DYDX làm ví dụ, các nền tảng này có mức độ phân cấp khác nhau trong các khía cạnh này. Dharma cho thấy mức độ phân cấp cao trong sự giam giữ, khởi xướng các thông báo tài sản cam kết bổ sung và cung cấp thanh khoản, trong khi Makerdao cho thấy một mức độ phân cấp nhất định trong việc xác định giá và thiết lập lãi. Kể từ khi ra mắt StableCoin Dai, đây là một stablecoin được gắn với đồng đô la Mỹ năm 2017, thị trường cho vay phi tập trung đã dần dầnphát triển. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2018, gần 97% các khoản vay đang hoạt động đã được thực hiện thông qua Thỏa thuận MakerDAO, với các doanh nghiệp là người dùng chính. Sau đó, hợp chất đã được ra mắt vào tháng 9 năm 2018 để chủ yếu phục vụ người dùng tài chính vi mô. Dai trở thành tài sản được vay nhiều nhất trong năm 2018, chiếm gần 98% tất cả các tài sản vay, trong khi người cho vay chủ yếu cung cấp tài sản thông qua hợp chất, với mức độ tập trung tương đối cao. Sự xuất hiện của Hợp chất và DYDX cung cấp cho người dùng các kênh cho vay mới, thúc đẩy sự gia tăng tổng cho vay trong nửa cuối năm 2018. Trên các nền tảng này, tỷ lệ cam kết là một chỉ số quan trọng để đo lường bảo mật cho vay, với hợp chất có tỷ lệ cam kết cao nhất, khiến nó trở thành một trong những nền tảng phổ biến nhất. Bốn giao thức chính này đều dựa trên hệ sinh thái Ethereum. Mặc dù eosrex được phân loại là cho vay phi tập trung dựa trên hệ sinh thái EOS, nhưng bản chất của nó khác với cho vay. Eosrex là một cơ chế cho thuê tài nguyên dựa trên hệ sinh thái EOS. Nhìn chung, cho vay phi tập trung là một sự phát triển quan trọng khác đối với Defi sau tiền điện tử. Mặc dù có các liên kết tập trung đến các mức độ khác nhau của các nền tảng khác nhau, nhưng ứng dụng rộng rãi của Defi vẫn cần sự phát triển hơn nữa. Về mặt giảm chi phí, giải quyết các vấn đề ủy thác và giảm rủi ro tài chính, triển vọng của việc cho vay phi tập trung và phi tập trung là xứng đáng với sự hứa hẹn lâu dài. Tài chính blockchain có nghĩa là gì? g> Các bản cập nhật thị trường mới nhất trong thời gian thực, học tập có liên quan nhiều hơn (128) 2669 Khái niệm với công nghệ phát triển nhanh chóng, công nghệ blockchain đã thu hút rộng rãi. Là công nghệ mới nổi, việc áp dụng blockcain trong lĩnh vực tài chính dần dần cho thấy tiềm năng lớn của anh ấy. Bài viết này sẽ giới thiệu tài chính blockchain chi tiết và các gương mặt liên quan của nó. ** I. Khái niệm cơ bản về tài chính blockchain ** Tài chính blockchain đề cập đến một ngành tài chính và sử dụng công nghệ blockchain và các khái niệm về các dịch vụ tài chính định hình lại. Trong các đặc điểm phân cấp blockchain, tính bất biến dữ liệu và cơ chế đồng ý, tài chính blockchain đã mang lại các mô hình giao dịch và dịch vụ hiệu quả hơn, an toàn hơn và thuận tiện hơn trong lĩnh vực tài chính. ** 2. Nhiệm vụ ứng dụng của tài chính **** I. Tiền tệ kỹ thuật số và thanh toán **: Tiền tệ kỹ thuật số cho Bitcoin là một trong những ứng dụng điển hình nhất của công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính. Hệ thống thanh toán dựa trên công nghệ blockchain có thể không thấy các sự giải quyết xuyên thời gian thực, đơn giản hóa mạnh mẽ các quy trình nặng của hệ thống ngân hàng truyền thống. ** 2. Tài chính chuỗi cung ứng **: Công nghệ khối có thể là vấn đề thông tin về chuỗi cửa hàng xác thực và trung thành, và cải thiện chuỗi cung ứng minh bạch và hiệu quả. Một nền tảng tài chính cổ áo dựa trên blockchain có thể làm giảm hiệu quả tài chính sợ hãi và tăng tốc lưu lượng vốn. ** 3. Quản lý tài sản **: Công nghệ blockchain có thể thấy quản lý kỹ thuật số tài sản và cải thiện hiệu quả và tính minh bạch của quản lý bóng đá. Hợp đồng tiêu dùng ứng dụng làm cho một quản lý bóng đá tự động hơn hoặc thuận tiện hơn. ** 4. Báo cáo tín dụng và kiểm soát rủi ro **: Công nghệ khối có thể xây dựng một hệ thống tín dụng phi tập trung và giảm thẻ tín dụng. Bằng cách chia sẻ thông tin với blockchain, quy trình báo cáo tín dụng xác thực hơn và được chỉ định và khả năng kiểm soát rủi ro là tốt hơn. ** 3. Kết quả và thách thức của tài chính blockchain **** Ưu điểm **: Bảo mật cao **: Công nghệ blockchain áp dụng Lydgers phân tán và dữ liệu không thể bị giả mạo, cải thiện các giao dịch tài chính bảo mật. *** Cải thiện hiệu quả **: Công nghệ khối có ảnh hưởng của phân cấp, quy trình giao dịch dễ dàng hơn và cải thiện các dịch vụ tài chính hiệu quả. *** Giảm chi phí **: Công nghệ khối giảm chi phí hoạt động Các tổ chức tài chính và cải thiện mức độ phổ biến của các dịch vụ tài chính. Thử thách: *** Trưởng thành kỹ thuật **: Công nghệ khối vẫn đang trong các bước phát triển ban đầu và cần phải sớm hơn và trưởng thành. *** Điều tiết **: Do công nghệ blockchain nhất, một hệ thống điều tiết tài chính hiện có cần được điều chỉnh hoặc điều chỉnh. *** Thiếu tài năng **: Có một nhu cầu lớn về tài năng trong lĩnh vực Blindchain, nhưng cửa hàng tài năng hiện tại trên thị trường là không đủ. ** 4. Triển vọng trong tương lai ** & # 128302; Khi sự tăng trưởng liên tục của công nghệ và cải thiện các pháp lệnh, tài chính blockchain và được áp dụng trong một số lĩnh vực. Trong tương lai, tài chính blockchain và thúc đẩy năng lượng tài chính để đạt được các dịch vụ thông minh, thuận tiện và an toàn hơn. Đồng thời, chúng ta cũng cần chú ý đến nỗi sợ hãi và thách thức của tài chính blockchain, tăng cường giám sát và chăm sóc công nghệ tài chính phát triển lành mạnh. Nói tóm lại, tài chính blockchain, như công nghệ tài chính lĩnh vực mới, đang mang đến cho chúng ta những cơ hội và thách thức chưa từng có. Chúng tôi đang mong chờ những đột phá và đổi mới hơn trong công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính! & # 128640; . CS tài chính có nghĩa là gì? Đánh giá theo thời gian thực hiện hiệu quả và phí giao dịch rất thấp, nó thực sự là một ứng dụng rất phù hợp cho khối lượng giao dịch cao. Các nền tảng tín dụng sử dụng các sổ cái phân tán để cung cấp một hệ thống tài chính ngang hàng được sử dụng cho các thuật toán đồng thuận quyết định tín dụng. Nền tảng tín dụng sử dụng hai vấn đề chính là dòng chính của các sản phẩm tài chính phi tập trung: làm chậm tốc độ giao dịch và tính minh bạch. Với mục đích này, một số loại nút mạng được sử dụng trong các mạng tín dụng. Các nút công khai là ít tin cậy nhất, nhưng tham gia vào việc xác nhận các giao dịch. Một nút đáng tin cậy có yếu tố tin cậy lớn nhất. Nút chính chịu trách nhiệm thêm các giao dịch vào sổ cái.
